Налоговая получит данные о ваших переводах: как не попасть под блокировку?

С апреля 2026 года банки передадут налоговой данные о тех, кто получает много переводов от разных людей. Даже если вы просто собирали деньги на свадьбу или делили счёт за отпуск — вас могут заподозрить в «нелегальном бизнесе». Какие правила важно не нарушать? 

_{За какие переводы могут заблокировать счёт в банке? Фото: нейросеть} 

Первые такие сведения за 2026 год поступят в Комитет государственных доходов до 15 апреля. Они будут касаться операций за январь, февраль, март. Если вы за эти три месяца получили на личный счёт больше 1 миллиона тенге от 100 и более разных людей, банк обязан сообщить об этом в налоговую, рассказал глава управления администрирования специальных налоговых режимов КГД Ерканат Шынберген (цитата Tengrinews.kz):

Критерий работает так: все поступления на личные счета мониторятся банками. В течение трёх последовательных месяцев должны быть переводы от 100 и более разных лиц. Плюс ко всему общая сумма поступлений за эти три месяца должна превышать 1 миллион тенге. Если все эти критерии соблюдаются, банки оповещают налоговые органы

Что будет за нарушение правил переводов? 

Банк не блокирует ваш счёт и не штрафует вас. Он просто передаёт данные в налоговую. Та анализирует информацию и, если видит совпадение по двум критериям — от 100 отправителей и сумма свыше 12 минимальных зарплат (1,02 млн тенге) — отправляет вам уведомление через eGov и SMS.

У вас есть 30 рабочих дней, чтобы прийти в налоговую и объяснить, откуда деньги. Может, это был день рождения, помощь от друзей, сбор на лечение или просто вы продавали старую мебель. Всё это — личные операции, и они не требуют регистрации ИП. 

Да, звучит пугающе. Но на деле система устроена не для того, чтобы ловить невинных. Она нацелена на тех, кто системно ведёт бизнес, но не регистрируется как ИП и не платит налоги. Например, фрилансер, который принимает оплату от сотни клиентов через Kaspi или Halyk, но официально нигде не числится.

Сделать так, чтобы переводы между родственниками, друзьями, коллегами превысили указанную сумму и получателей было более 100, достаточно сложно даже за 3 месяца. Главное помнить, что разовые поступления не вызовут вопросов.